币灵灵财经 2024-11-25 19:44 1217
欧易交易所
软件大小:268.26MB
软件版本:v3.4.2
2019年,欧洲银行管理局 (EBA)发布报告称由于加密资产在很大程度上不受欧盟法律管辖,同时构成不可忽视的消费者保护和洗钱风险,因此,委员会应该采取行动。在Libra引发私人货币与法定货币的争议后,欧盟持续审慎加密货币,并决定率先将其用于科技监管标准制定中。
2020年9月,欧盟委员会提出了《加密资产市场监管法案》(MiCA)和《数字运营者弹性法案》(DORA)的提案,旨在为加密资产和加密资产服务提供者建立统一的监管框架,规范加密资产的分类、定义、发行、交易、监督等方面,并要求加密资产服务提供者遵守更高的技术和运营标准。
2021年6月,欧盟委员会发布了《第六反洗钱指令》(6AMLD),进一步扩大了反洗钱和反恐怖融资的罪名范围,增加了对合谋犯罪、环境犯罪、税务犯罪等的惩罚力度。
随着法规的完善与加密市场的发展,欧盟市场的渗透率也在不断提升,根据 Chainalysis 2022 年全球加密采用指数,欧盟在全球 154 个国家和地区中排名第四,仅次于越南、印度和巴基斯坦。在此背景下,2022年10月,欧洲议会委员会通过了MiCA法案和修改后的《资金转移条例》(TFR),后者要求加密资产服务提供者在转移加密资产时提供转账人和收款人的身份信息,以便于追踪和监控可疑交易 。
2023年4月,欧洲议会全体会议对MiCA法案进行最终投票,并将其正式写入欧盟法律。
针对不同资产的发行方,监管要求各有差异。
EMT发行方仅限于经认证的电子货币机构(EMI)或信贷机构,相比ART,要求相对宽泛,仅需对主管机构进行通知义务,基本要求则与ART一致,但出于货币主权的保护,该类代币禁止向持有者提供利息。货币主权的保护贯穿以上2大类别,若日关联交易超出一定限额(ART为100万、EMT为2亿欧元),发行方将停止发行该代币。
重头戏加密资产服务提供商类别尤为复杂,针对不同的对象适用于不同法规,例如传统的证券经纪商并不需要许可即可提供加密经纪服务。但除此类别外,涉及加密托管、交易平台、出入金兑换、储存、交易订单以及资管的公司均需要向欧盟国家主管当局获得 CASP(crypto-asset service provider)许可。
除了治理、资产保管、投诉处理、外包、清算计划、信息披露等基本要求外,加密资产服务提供商需终身保持最低自有资金,交易平台15万欧元、托管人和交易所(经纪人) 12.5 万欧元、其他其他类别5万欧元。
热门文章
为华为手机提供摄像头模组?欧菲光董事长回应
萨尔瓦多比特币浮盈8300万美元!Tim Draper:将成最富裕国家之一
大模型独角兽“智谱 AI”正以200亿元估值进行新一轮融资,此前阿里腾讯等已投资25亿
跨境理财通2.0正式起航 个人投资者额度提高到300万元
9月8日涨停复盘:捷荣技术8天7板 华映科技7天6板
又一城缩减住宅限购范围!已有7个省会城市全面取消限购
Voyager赔偿用户需再等!清算计划修正版待法院批准才能分配代币
5.24 是多还是空 我们该如何抉择?
3年内禁止参加军队采购!奥维通信围标串标被罚 影响几何?
未来健康获罗斯柴尔德家族1亿美金投资,与国际NMN医药集团合作打造全球首创NMN期货产品