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欧盟议会通过加强管理虚拟货币法案:限制隐私币、自托管钱包加强KYC等

币灵灵财经 2024-10-30 22:26 930

欧易交易所

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币灵灵财经(bilingling.com):昨(24)日稍早,欧盟议会通过了加强反洗钱及打击恐怖主义融资(AML/CFT)的一系列法律,包含有:

  • 第六项反洗钱(AML)指令:以513票赞成、25票反对和33票弃权通过

  • 欧盟「单一法规手册」规定:以479票赞成、61票反对和32票弃权通过

  • 反洗钱管理局(AMLA)规定:以482票赞成、47票反对和38票弃权通过

目前这些法律还需由欧盟理事会正式通过,然后才能在欧盟官方公报中发布。不过,Circle的欧盟战略和政策总监Patrick Hansen发推预告,欧盟理事会也将会通过这一法案,并将于3年后(约2027年夏)正式生效。

强化尽职调查

根据欧盟议会发布的新闻稿,新法律加强了尽职调查措施和对客户身分的检查,之后所谓的义务实体,包含所有金融机构以及受MiCA(加密资产市场监管)监管的CASP(加密资产服务提供者),必须向金融情报机构(FIUs)和其他主管机关报告可疑活动。

此外,从2029年开始,参与高额金融交易的顶级职业足球俱乐部,包括广告商和球员转会,在与投资者或赞助商进行交易时,也需要验证其客户的身份,监控交易,并向FIUs报告任何可疑交易。

该立法还包含对超级富豪(净资产至少价值5,000万欧元,不包括其主要住所)的加强监管条款,欧盟范围内的现金支付限额为1万欧元,私人间的非职业场合除外,并采取措施确保遵守针对性的财务制裁,避免制裁被规避。

这些法律同时赋予FIUs更大的权力来分析和侦测洗钱和恐怖融资案例,并中断可疑交易。

成立中央监管机构AMLA

为了监督打击洗钱的新规则,将在德国Frankfurt成立一个新机构——反洗钱和打击资助恐怖主义管理局(AMLA)。

AMLA将负责直接监管风险最高的金融实体,在监管失败的情况下进行干预,作为监管机构的中心枢纽并调解它们之间的争议。AMLA也将监督针对性财务制裁的实施。

自托管钱包、隐私币的限制

加强对客户身分的检查后,匿名加密钱包或自托管钱包是否会被禁止,Hansen对此表示,不会被禁止,但非KYC自托管钱包在支付给商家时可能会面临限制,具体取决于商家的设定。

Hansen进一步解释说,在处理从CASP(加密资产服务提供者)到自托管钱包的转账时,该法案要求采取风险降低措施,这包括进行区块链分析或收集有关交易起点和终点的额外信息;在商家交易方面,该法案将现金交易限制在10,000欧元(约10,830美元)。

在欧盟,使用自托管钱包购买商品或服务不受限制,然而如果顾客希望通过CASP(如BitPay)使用加密货币支付,一旦交易金额(单次或合计)超过1,000欧元(约1,083美元),该服务提供者就必须对用户进行身份验证并采取额外的KYC和AML措施。

此外,CASP将无法为隐私币提供服务,这与MiCA禁止具有内建匿名功能的加密资产一致。