前SEC互联网执法主任：加密货币犯罪已发展为犯罪分子的杀手级应用

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通过在勒索交易中收集加密货币（通常是比特币），勒索软件攻击者不仅可以隐藏自己的踪迹和身份，还可以从世界任何地方实施他们的计划。 但如果没有比特币，勒索软件就不会存在。 

- 毒品交易；

- 恐怖主义融资；

- 人类性交易；

- 洗钱；

- 俄罗斯、朝鲜和伊朗等国家利用加密货币在金融系统之外转移资金，从而逃避制裁；

- 刺客和其他杀手寻求雇佣谋杀服务报酬； 

- 一系列其他金融犯罪

那些传播“加密交易很容易追踪的神话”的人仍然是错误的。

首先，如果加密货币如此容易被追踪，那么数以万计的勒索软件攻击者都会被抓住。 但现实情况是，只有极少数人的身份被查明，更不用说被逮捕、指控、引渡和绳之以法了。 存在太多与加密货币相关的工具来掩盖、伪装加密交易。

“依靠公共区块链信息追踪来减少 DeFi 领域的非法金融风险存在一些局限性。首先，如上所述，公共区块链上的数据是匿名的。虽然监管机构、执法部门和公共区块链公司在某些情况下可以识别交易参与者，但在其他情况下，他们可能只有参与者的钱包地址而没有额外的识别信息。此外，用户可以通过使用混合器、跨链桥来混淆公共区块链上的交易追踪； 其次，区块链追踪和分析通常需要初始识别的非法交易或地址作为起点，尽管新工具能够基于区块链识别潜在的可疑活；第三，DeFi 服务中的关键活动可能发生在链外，定位和获取这些数据存在挑战。”

- 嵌套且不受监管的加密货币交易所。 美国对数字资产交易平台缺乏监管，这些所谓的 Web3 交易服务对投资者构成的巨大威胁，还延伸到了洗钱活动。 犯罪分子可以在各种流行的加密货币交易平台上维护账户，允许客户使用这些账户进行交易。 嵌套交换甚至无需 KYC 要求即可立即访问所有功能，直接向犯罪分子进行营销。 例如，根据 CNBC 最近的一篇报道，加密世界中犯罪分子洗钱的主要方式是通过区块链发送数字资产，绕过可以跟踪和冻结交易的中心化服务。 他们使用所谓的跨链桥来实现这一目标，并且涉案美元金额越来越大。 根据区块链分析公司 Elliptic 的最新研究，自 2020 年以来，一种名为 RenBridge 的特殊跨链桥被用来洗钱，其中涉及至少 5.4 亿美元的加密货币。

- 隐私币（例如 Monero (XMR)、Zcash (ZEC) 和 Dash (DASH)）。 例如，门罗币对区块链上的收件人地址进行加密，并生成虚假地址来掩盖真正的发件人。 它还掩盖了交易金额。 根据美国总检察长网络数字工作组 10 月 8 日发布的名为《加密货币：执行框架》的报告，隐私币可能会破坏现有的反洗钱法，并被用来资助恐怖主义。

- 跳链。 美国司法部警告说，跳链“经常被用来清洗加密货币盗窃所得”，并涉及将一个人的加密资产与在比特币和以太坊等不同区块链上运行的其他人的加密资产进行交换。事实上，区块链分析和加密合规公司 Elliptic 最近的研究揭示了跨链桥和去中心化交易所 (DEX) 在很大程度上消除了网络犯罪分子的障碍。 在 10 月 4 日题为“跨链犯罪状况”的报告中，Elliptic 研究人员 Eray Arda Akartuna 和 Thibaud Madelin 深入研究了他们所说的“加密货币洗钱的新领域”。 报告总结称，由于跨链桥和DEX等新技术的出现，加密资产之间的资本自由流动更加不受阻碍。 据 Elliptic 报道，自 2020 年初以来，网络犯罪分子一直在利用跨链桥、DEX 和代币互换来混淆至少价值 40 亿美元的非法加密收益。

- 点对点（P2P）加密网络。 P2P 去中心化网络允许用户在没有交易所的情况下交易加密货币，犯罪分子利用不知情的用户（钱骡）将资金发送到其他地址，最后发送到反洗钱标准很少的国家的交易所。 例如，边玩边赚钱（P2E）加密游戏正在成为一种流行的区块链应用程序，它带来了很高的诈骗和洗钱风险。 P2E 加密游戏提供可以在游戏环境之外轻松出售的代币。 然后，游戏玩家可以在中心化或去中心化交易所出售在不起眼的 P2E 加密游戏中赚取的加密资金，以换取在以太坊上运行的更具流动性的 ERC-20 代币，尤其是稳定币。 然后，游戏玩家可以将更受欢迎的代币转换成他们选择的法定货币。

- 赌博平台。 加密赌场现在在世界各地蓬勃发展。 犯罪分子可以利用在线赌博网站将加密货币从一个国家发送到另一国家的犯罪分子所控制的钱包地址。 因此，犯罪分子可能会购买带有加密货币的芯片，进行一些交易，然后将其“兑现”到由同一犯罪分子、另一名同伙或“嵌套服务提供商”控制的钱包地址“。非法商品的买家和卖家都持有同一提供商的赌博账户，然后他们在赌博账户之间进行玩家间转账，然后卖家将这笔钱“兑现”为赌博利润，这是销售非法商品的利润。沿着这些思路，FinCEN 正在关注提供体育博彩和加密支付选项的赌场，以应对潜在的洗钱问题。

- 不可替代代币（NFT）。 NFT 可以在专门的市场上使用加密货币进行买卖。 美国财政部最近的一项研究发现，蓬勃发展的 NFT 市场可能成为洗钱和恐怖主义融资的目标，他们希望“清理”非法获得的资金。 NFT 可以立即从一方转移到另一方，没有任何地理界限或监管限制。 “例如，犯罪分子可以生成匿名 NFT，在区块链上出售，然后通过匿名且不受监管的数字钱包购买它，该钱包包含另一个司法管辖区的非法资金。NFT 最终可能会出售给不知情的用户，这些用户会用干净的资金购买 NFT。” 与 NFT 相关的洗钱指控非常普遍，甚至还有与 NBA NFT 市场相关的恶意指控。

- 链下。 加密领域最大的神话是所有加密货币交易都记录在区块链上。 事实上，根据反洗钱专家艾莉森·希门尼斯 (Allison Jimenez) 的说法，“只有一小部分加密交易被永久、不可改变、去中心化地记录在区块链上。大多数交易发生在链下、交易所内，交易所保存着私人账本。历史已经向我们展示了很多加密货币公司‘草率’或欺诈性记录保存的例子。”

“我们看到加密货币和数字资产确实触及了我们调查的犯罪活动的各个方面……从本质上讲，该技术的创建是为了不依赖中介机构，跨境交易是不可改变和不可逆转的。执法部门可以冻结传统交易，但数字资产交易却无法做到这一点。” 

1) 骗子，他们通过推销加密货币来吸引投资者，特别是如果这些投资者是受压迫的投资者，他们会在他们的计划中注入掠夺性的亲和欺诈元素（就像支票兑现服务和发薪日贷款一样）； 

2) 犯罪分子利用加密货币的匿名性在全球范围内策划了一系列毁灭性犯罪。