读懂TUSD的机遇与风险

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TrueUSD，简称TUSD，因币安将 BUSD 此前的零手续费挂单活动转移到了 TUSD，目前是币安上比特币最大的交易对，也是目前稳定币在加密世界的金融系统中重要的组成部分。近日，TrueUSD因自动证明暂停和币安大额铸造等事件频频出现在加密媒体的头条当中。

什么是TrueUSD？

TrueUSD是发行在以太坊和币安智能链上的一种稳定币，目前市值约为31 亿美元左右。它是一种资产稳定币，即通过足够的资产储备实现与美元的1: 1 兑换。持有者可以通过存入美元来铸造相同数量的TUSD，也可以随时把TUSD兑换成美元。存入的美元会被保存在不同的银行账户中，并由第三方机构进行监管和审计。

TrueUSD是由Rafael Cosman和Danny An于2018 年3 月创建的，两人共同创建了总部位于旧金山的初创公司TrustToken，后来更名为Archblock。该公司从Founders Fund、斯坦福大学旗下StartX、Andreessen Horowitz和Jump Trading获得融资，但目前TrueUSD由亚洲投资集团Techeryx拥有。TrueUSD官方网站显示，这家集团位于新加坡。Archblock仍是TrueUSD的运营商，负责管理TrueUSD的储备，与银行伙伴进行合作，并监督TrueUSD的合规性。

TrueUSD的现状与发展历史

2023 年2 月：TUSD（TrueUSD）实施Chainlink的储备证明（Proof of Reserves）机制，以确保铸币的安全性，并进一步确保透明度和可靠性。

2023 年3 月：TUSD聘请了The Network Firm LLP，一家专门从事区块链行业的独立美国会计事务所，为其美元储备覆盖率提供实时确认。

2023 年4 月：TUSD在BNB链上推出原生支持。TUSD已成功在5 个本地公链和7 个其他公链上流通，通过跨链解决方案实现跨链功能。

目前主流稳定币的市值对比。来源：Coinmarketcap

近日动态：Proof of Reserve，自动证明和Prime Trust

TrueUSD采用了LedgerLens的实时证明机制来验证储备资产的数量。这一证明机制会在每天自动生成TUSD的银行资产抵押记录，并由上文提到的The Network Firm确认，且可以在官网下载。这一实时证明需要满足ripcord机制，即不能出现影响生成证明的因素，比如临时失衡或是负债大于资产等情况。在6 月21 日，这一机制曾经被触发而导致当天的自动证明没有生成，而在6 月23 日登陆TUSD官网可以发现实时证明已恢复正常。

TUSD 在采用 Chainlink PoR 后的市值增长。来源：Messari

TrueUSD 同时采用了 Chainlink 提供的储备金证明（Proof of Reserve）服务，来验证线下资产的可靠性。根据 Chainlink 的官方说明，“Chainlink 储备金证明为智能合约提供了所需数据，可以计算任何链上资产的跨链或链下储备抵押率。Chainlink 储备金证明由去中心化的预言机网络运行，可以自动对 DeFi 应用中的抵押品进行实时审计，保障用户资金安全，杜绝准备金率不达要求或链下托管方欺诈等现象。”从而 DeFi 应用可以通过该服务监控 TUSD 的储备金覆盖率。在 TUSD 添加了 PoR 之后的一个月内，其市值增长超过 120% 。

Odaily星球日报此前报道，TUSD在 6 月 10 日因为其铸造合作伙伴Prime Trust暂停铸造曾遭遇 FUD，短暂轻微脱钩。