2022年7月，内蒙古自治区公安厅经侦总队联勤中心向通辽市公安局科尔泌分局下发人民银行呼和浩特支行预警：发现犯罪嫌疑人石某园银行卡资金流水异常，涉嫌洗钱类犯罪。经查，自2021年5月开始，该犯罪团伙利用境外聊天软件“飞机”（Telegram）串联发展下线人员，将涉嫌网络传销、涉诈、涉赌等犯罪资金通过波场链(USDT-TRC20)、以太坊链（USDT-TRC20）转换为虚拟数字货币泰达币（USDT），利用其招募的众多不法人员注册匿名区块链账户地址，兑换人民币付给上游犯罪集团金主，从中攫取非法利益。据悉，该犯罪集团利用虚拟币交易的方式洗钱金额高达120亿元。

2020年11月，西昌市某公司被诈骗团伙以冒充公司领导诈骗近600万。经查实，该犯罪团伙成员在湖南、四川等地组织数十名“买手”，通过个人手机上下载虚拟货币交易平台（火币、币安、OKEX等交易所APP），并利用本人或他人身份信息注册账户，且为防止平台风控和公安机关冻结，需同时准备好多张银行卡、微信、支付宝账户等。注册完毕后，犯罪嫌疑人将诈骗所得转入这些账户，再通过场外交易购买虚拟货币，获得虚拟货币后，犯罪嫌疑人通过逐级提转，最后汇入境外洗钱犯罪嫌疑人钱包地址，再转给境内犯罪嫌疑人，在交易平台上出售进行套现，从而完成非法所得资金到虚拟货币，再到法定货币资金的“洗白”过程。

“9·15”特大洗钱犯罪集团案

涉币洗钱常见方式

通过虚拟货币洗钱常见的方式主要可以分为三个步骤：赃款放置、离析过程、融合提现。

我国监管政策及法律规定

2021年9月，人民银行发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，全面禁止与虚拟货币结算和提供交易者信息有关的服务，从事非法金融活动将被追究刑事责任。

2022年初，公安部等多部门联合制定实施《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024）》，对加大洗钱犯罪惩治力度作出系统部署安排，而虚拟货币被越来越多地用于洗钱活动当中，因此也是反洗钱工作的重点之一。

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第四章“互联网治理”中第二十二条第五款规定：任何单位和个人不得明知他人实施电信网络诈骗，为其提供提供支付结算服务，或者帮助他人通过虚拟货币交易等方式洗钱。该法第三十七条还规定：违反本法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

《刑法》所规定的洗钱罪、帮信罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、所得收益罪是涉虚拟货币洗钱案中的常见罪名。

避坑小提示

随着区块链行业的不断兴起与发展，通过虚拟资产进行洗钱的手段也不断翻新，例如本篇文章开头所说利用NFT数字藏品平台进行洗钱活动。但无论手段、方式如何更新，其本质上还是属于违法犯罪行为，因此，对于一些数字藏品平台，尤其是一些初创的小平台来说千万要小心一些所谓的“合作”，别一不小心就成为了犯罪的通道！