DeFi是近几年来最为热门的加密货币应用领域，在2020年的Defi summer后得到了迅速发展，吸引了越来越多的关注和投资。而自DeFi蓬勃发展以来，市场见证了各类DeFi协议的发展，如AMM、借贷、衍生品、合成资产等，各个赛道均有发力和代表性项目。

什么是去中心化的资产管理？

降低启动成本 — — 可以说是最重要和最直接的改进；传统金融中与创建基金相关的高额法律、注册、公证费用可达 10,000 到 200,000 美元以上不等。相反，在以太坊上启动链上基金的成本不到 100 美元。由此推断，在高吞吐量的 L1 链上成本可降低到几美元。

透明度 — — 由于依赖现实合同、外部审计师和非实时报告，传统资产管理领域的资金可能会受到有限透明度的影响。区块链技术是一种不断更新和透明的账本，可以让建立在区块链上的资金完全透明，其投资组合的所有变化都会在发生时实时更新。

截至 2022 年 5 月的主要去中心化资产管理协议的 TVL 和 FDV

Enzyme，旧称Melon，是一个链上资产管理协议，该项目从2017年就开始搭建。管理人可以在上面构建自己的投资组合，投资人可以选择特定的投资经理进行投资。Enzyme最主要的特点是基于整个以太坊，投资资产相对合成资产范围要广很多，组合的策略性玩法丰富。

2021年初Enzyme推出了V2版本，支持180多种资产，增加了可用于投资组合的AMM池，可以做空和流动性挖矿等。Enzyme还推出一个新的DeFi产品Sulu，有9个主要升级计划，包括：增加借款（之前只有贷款）、投资组合（Vault）份额Token化的转让、集成AAVE/Balancer等几大DeFi协议，并会可以继承他们的挖矿、给组合经理补偿一定的交易费用（链上）。

去中心化资产管理 & DeFi

链上资产管理与稳定币、托管一直都是最早概念化的区块链用例。而到如今，可以认为去中心化资产管理是比DeFi 行业更广泛的一个类别。

DEFI的投资难度提升给予了资管机会

区块链中资产管理的重要性

Defi带来了更多的盈利渠道，但同时也让我们的加密资产更加碎片化。我们使用了大量的 DeFi 应用进行组合，有的需要抵押，有的会有转换，有的协议使用后会给一个新的代币，有的协议会把资产锁在合约中。随着玩法越来越多样化，遗忘掉参与过的协议也成了常见问题。而 链上数据的资产管理工具 则很好的解决了这个问题。

图为Debank展示的某个用户的钱包 竞品对比 项目介绍

DeBank 帮助追踪 DeFi 投资组合（ DeFi各个项目/应用的信息）、发现 DeFi 项目比较 DeFi 利率。并通过详细的实时数据帮助用户发现投资机会。

Zerion允许用户在其平台上进行交易、投资、借贷、兑换和进行与DeFi相关的所有工作，同时保留其资金的全部托管权。Zerion是DeFi协议的一种媒介，用户可以通过连接到Zerion管理资金。也有着查看链上数据的功能。

Zapper是一个DeFi 资产管理平台，以帮助用户进行一站式的投资、监控并管理其所有的DeFi 资产与负债。

项目定位

Debanka) Debank的定位是“去中心化的数字资产管理平台”，旨在帮助用户管理和跟踪他们的数字资产。与其他两个平台相比，Debank的重点更加倾向于资产管理和跟踪。b) 随着越来越关注确保用户了解他们所参与的每个协议和交易所的所有信息，它比较适合喜欢 DeFi 数据方面的投资者。

Zappera) Zapper 的定位是“成为用户的 Web3 首页”，帮助用户管理所有的 Web3 投资组合，包括从 DeFi 到 NFT 及其他新兴资产，并提供一个一站式的平台进行投资。b) 使 Zapper 成为常见选择的原因在于其平衡的功能可以协同工作，使用户能够密切关注他们的整个 DeFi 产品组合。

Zeriona) Zerion定位为“DeFi投资和管理平台”，使用户从单个入口就能构建和简单管理整个 DeFi 产品组合的应用。在资产追踪方面，Zerion 基本功能和 Zapper 类似。b) 选择Zerion是因为对于想要积极交易加密货币以使其投资组合多样化的投资者来说，Zerion 是一个必不可少的平台。

产品模式

Debank的产品模式是作为去中心化资产管理平台，为用户提供全方位的数字资产管理服务。由于他们的使命是在投资者和 DeFi 世界之间建立更多联系和理解，以此认为 DeBank 真正帮助投资者深入了解 DeFi 背后的数据是一件很棒的事情。

钱包与币种详细信息：钱包展示了同名地址下所有币种的相关信息。

项目详细信息：在项目详细信息部分，您不仅可以了解地址在每个项目中的投入情况，还能了解项目投资的具体细节。

NFT信息：点击NFT界面，可以知道地址在不同链持有的所有DeBank收录的NFT项目以及市场价值。

Zapper 被选择的原因是其平衡的功能，这些功能可以协同工作，使用户能够关注他们的整个 DeFi 投资组合。除此之外Zapper还有一个脱颖而出的特性 — — 它专注于流动性和收益农业。

Zapper 可以让用户直接投资于流动性池，从而在几分钟内将用户转变为“流动性提供者”(LP)。除了易于使用的界面外，Zapper 还通过自动执行一些用于优化资产池之间资产分配的任务来简化流动性供应。

Zerion的主要功能与Zapper类似，特别之处则是使投资者能够进入借贷市场、流动资金池和收益农场。并且能够通过法币进行入金。

Debank、zerion、zapper本质上都提供了便捷的数字资产管理服务，但在具体的产品模式上存在差异。除了核心功能是围绕着对Defi进行多样化的服务和数据跟踪外，各个产品也都是在不同的点去尝试创新。

DeBank作为一个去中心化金融（DeFi）聚合平台，具有以下优点：

收入情况

Debank：目前主要的收入来源是社交功能Web3 ID和Debank hi，铸造一个web3 ID需要$96，Debank Hi能与其他用户互动，发一条信息收取$1。将在未来推出Debank pro版，进行更多的服务收费。

Zapper：盈利方式主要是通过出售Zapper API，给其他协议提供数据，包括 DeFi 协议和 NFT 估值以及不同 AMM 的池流动性和价格。

Zerion：目前的主要收入来源是自带的Swap以及收取Zerion Genesis Card交易的手续费，每笔以太坊上的swap，zerion将收取0.5%的手续费，而Zerion Genesis Card的持有者可以免除手续费，并获得高级交易路线。

Zapper和Zerion的每月交易量对比

Zapper

Zerion

Debank

2021 年 12 月 DeBank以2亿美元估值完成2500万美元股权融资，红杉中国领投，Dragonfly、Hash Global、Youbi、Coinbase Venture、Crypto.com、Circle、Ledger、分布式资本等参投。

Zerion

2019 年 12 月 Zerion 完成 200 万美元的种子轮融资，由 Placeholder 领投。

2021 年 7 月完成了 820 万美元的 A 轮融资，由 Mosaic Ventures 牵头，Placeholder、DCG、Lightspeed、Blockchain.com Ventures 和其他公司参与其中。

Zapper

2021 年 5 月 完成了1500万美元A轮融资，Framework Ventures领投，Sound Ventures、企业家Mark Cuban、Nascent、ParaFi Capital、Distributed Global、Spartan Group、DeFiance Capital、Maven Capital、Sino Global Capital、LongHash Ventures、Cooley LLP、Stani Kulechov参投。

网站数据 社交媒体数据

Debank、Zapper、Zerion三款产品最主要的受众都是链上Defi用户，从平台身处的大环境来讲，Defi赛道在2021年后，TVL显著降低，热情退却，在这个悲观的大背景下，想要给产品自身带来巨大的流量无疑是十分困难的。并且DeFi 快速的发展可能不会在接下来的几个月内发生，这将是一个长达多年的艰苦创新和建设过程。

展望

随着区块链技术的不断发展和DeFi市场的逐渐成熟，数据资管协议在未来将会有更加广阔的发展前景。当前，数据资管协议在为用户提供资产管理、数据查询等方面已经取得了很大的用例。而随着更多新兴的Defi协议出现在用户视野，能够紧跟市场的资管协议将会受到关注。